構造化されていない富：メキシコの富裕層の81％に事業承継計画なし

メキシコで富を築いた人々の資産状況を分析したInvestedによる調査「Family Office IQ：メキシコで富を築いた人々の資産状況のレントゲン」では、分析対象となった資産において、意思決定の高い集権化とガバナンス、管理、事業承継における低い制度化が特定されました。 資産の構築とそれを管理するために必要な構造は、本調査が別々に分析している2つの側面です。その診断によると、参加者の間では、より発展レベルが高い分野と、ガバナンス、管理、事業承継に関連する分野でより低い結果が見られました。 本レポートの主な発見の1つは、資産リーダーの不在時の事業継続性に関連するものです。

81%が機能的な事業継続計画を有していない

Investedによると、分析対象となった資産所有者の81%は、リーダーの予期せぬ不在に備えた機能的な事業継続計画を有していません。 本調査はまた、参加者の37%が、予期せぬ不在のシナリオは、その状況に直面するための明確さや指針の欠如により「混乱」に変わりうると考えていることを指摘しています。

写真：Invested

意思決定の集中化は、資産の日常的な管理にも見られます。レポートによると、意思決定者の52%が、財務または資産に関する事項を個人的に決定しており、35%は、信頼できる1人または2人にこれらの問題について相談しています。 さらに、調査結果によると、71%が直接自身の資産の追跡を行っています。

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ガバナンスと事業承継は、発展が遅れている分野

Investedは、参加者の資産成熟度レベルを分析するためにFOIQスコアを指標として使用しています。記録された平均スコアは100点満点中46点でした。 本調査は、この結果をさまざまな次元に分解しています。より高い割合を示しているのは、「ウェルネスと長寿」で61%、「資産状況のレントゲン」で56%です。 対照的に、最も低い結果を示している次元は、「統合管理と管理」で35%、「ガバナンスと意思決定ルール」で37%、「事業承継と次世代教育」で37%でした。 これらの結果は、本調査の方法論自体によって特定された主な発展レベルと遅れがどこに集中しているかを示しています。

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資産の文書化と整理の課題

Investedが提起している行動の1つは、資産を構成する財産、それらがどの法的名義の下にあるか、そしてその税務上の状況に関する情報を含む「ファミリー資産インベントリ」の統合です。 本調査はまた、意思決定ルールと、特定の戦略的案件のための最小限の統治機関（委員会または評議会など）を設立する必要性を提唱しています。 指摘されているもう1つの点は、次世代の段階的な組み込みであり、資産移転が発生する前に、新しい世代を金融文化と管理に関与させることを目的としています。 これらの結果は、ガバナンス、管理、および事業承継を、Investedがメキシコで分析された大資産に対して実施するレントゲン検査における特定の次元として位置づけています。

本記事で提示されたデータは、Investedが作成した調査「Family Office IQ：メキシコで富を築いた人々の資産状況のレントゲン」の一部です。ガバナンス、資産管理、および事業承継に関する方法論、結果、および完全な分析については、完全な調査をこちらでご覧ください。

Riqueza sin estructura: 81% de grandes patrimonios en México carece de un plan de continuidad は Líder Empresarial に最初に掲載されました。